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      以案說險在身邊丨警惕“清退回款”套路 避免遭受“二次傷害”

      更新時間:2022-09-29


      案例簡介

      今年60歲虞女士,多年前曾通過某互聯網平臺投資“被套”近50萬元。近期,虞女士在網絡上偶然看到一則消息,稱此前自己辦理投資業務的互聯網平臺正在統計投資者的經濟損失,投資者可以提交“清退投資款申請”進行“清退回款”??吹竭@則消息后,虞女士認為一定要抓住這顆“救命稻草”,隨即添加了網絡消息中提到的“清退回款工作人員”王某的微信,王某自稱是國家某機關工作人員,將“XX清退服務”APP的鏈接發給了虞女士,并“指導”虞女士辦理“清退回款”。虞女士出于對王某身份的信任,下載APP并注冊賬戶后,先后以“保證金”“稅金”“服務費”等名義向賬戶充值了20萬元。

      當虞女士表示已經沒有錢再繳納余下的“專屬出款費”,并提出要求立即提取“清退回款”時,王某直接將虞女士拉黑。虞女士意識到自己可能再次被騙后,立即向當地公安機關進行了報案。

       

      案例分析

      網絡詐騙罪,是以非法占有為目的,利用互聯網采用虛擬事實或者隱瞞事實真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行為。《中華人民共和國刑法》第二百六十六條和《中華人民共和國治安管理處罰法》第四十九條均有對詐騙罪的相關量刑標準或處罰標準。

      近期,銀保監會發布的《關于防范冒用銀保監會名義實施“清退回款”詐騙的風險提示》,明確提示消費者,要提高警惕,增強風險防范意識和識別能力,如發現冒用銀保監會名義涉嫌詐騙犯罪線索,應立即向公安機關等有關部門報案或反映。

      本案中發生的情形是典型的詐騙分子冒充公職人員進行網絡詐騙的情形,王某假冒公職人員的身份獲取了虞女士的信任,降低虞女士的警惕心并實施詐騙。針對此類投資平臺“回款”的信息,消費者要謹慎對待,金融平臺私自“回款”,在“回款”過程中要求先墊資的,都是詐騙。如遇疑問,一定要通過官方途徑核實,一旦發現被騙,要注意收集相關聊天、轉賬記錄等證據。

       

      消費風險提示

      小編在此提醒廣大消費者:

      1.不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾,編造“成功案例”,利用消費者急于回款、挽回損失等心理,以達到騙取資金的最終目的,消費者要謹防“回款”類詐騙侵害。

      2.要提高個人信息保護意識,警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個人敏感信息;小心不明身份人員提出的轉賬、收費、充值要求,防范連環詐騙套路;對不明來源的“小道消息”“內部消息”以及網站信息、微信群信息等網絡平臺傳播的非官方發布信息,要提高防范意識和識別能力,避免誤入騙局,受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。

      3.類似的詐騙手法有針對網貸機構出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網絡貸款”“解債上岸”“代理退?!薄鞍讞l代償”“銀行直存”等,均是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點,侵害消費者信息安全、財產安全,造成消費者財產損失。

      4.廣大消費者要樹立理性投資、理性借貸觀念,通過依法取得金融業務經營許可的機構獲取金融服務,依法維護自身合法權益。如發現涉嫌違法犯罪線索,請立即向公安機關、相關部門報案或反映。


       


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